常见问题
首页 > 客服中心 > 常见问题

(一)个人存汇业务

(二)个人贷款业务

(三)个人电话银行

(四)个人网上银行

(五)客户服务

开户篇

Q1开户要准备什么身份证件?

  根据您的身份,准备有效的身份证件︰
  • 1.台湾居民:台湾居民来往大陆通行证(台胞证)或者其它有效旅行证件
  • 2.港澳居民:港澳居民来往内地通行证
  • 3.外国公民:护照/华侨持中国护照/外国人居留许可证
  • 4.中国公民:中华人民共和国居民身份证或者临时居民身份证、军官证/士兵证、警官证;16岁以下的中国公民,应由监护人代理开立个人银行账户,出具监护人的有效身份证件以及账户使用人的居民身份证或户口簿

Q2开户的步骤有哪些?

 
  • 1.客户凭上述有效身份证件亲临网点
  • 2.客户填写个人开户申请书
  • 3.本行进行个人开户风险等级评等
  • 4.设定预留密码
  • 5.领发客户服务卡

Q3以美金开立个人外币存款账户,后续如果要存入欧元或其它货币,还需另外再开户头吗?

  不需要,本行采账户统一管理。您只需要开立一外币账户,即可拥有美元、欧元、港币、日元、英镑、澳大利亚元多币别的操作,随时可通过本行各交易渠道,进行各币别的转换。

Q4开立外汇账户的最低存款金额是多少?

  除法律法规另有规定,我们不设最低开户存款额。若有变更,依最新公告为准。
密码篇

Q5预留密码的用途是什么?

  预留密码是您通过柜面进行各项交易服务指示的凭证,免去您携带个人印章的不便,通过预留密码可进行各项资金划转、汇款、取款交易或服务指示。

Q6如何修改预留密码?

  您可以携带有效身份证明文件亲临网点,进行预留密码修改。

Q7忘记预留密码、或预留密码泄漏,该怎么办?

  1.您应该立即拨打客服专线进行口头挂失,我们为客户提供7×24小时的人工临时挂失服务(挂失时效为从挂失操作次日起的五个自然日),以保障客户的资金安全。
2.您于口头挂失后五个自然日内,需携带有效身份证明文件亲临网点进行书面正式挂失手续,并重新进行密码设置。

Q8预留密码输入错误不能用了怎么办?

  若您连续输入错误累积达5次,本行将主动终止您的预留密码效力,并需依您本人有效身份证明文件重新设定预留密码。
存提款篇

Q9要如何存入个人外币存款?

  您可以通过现金存款、支票、转帐、汇票和电汇五种方式将钱存入您的账户。建议您选用非现金方式存款,票据、转账等方式相对更能保证您资金的安全,减少现金流通环节中可能存在的安全隐患与不便。
如果您以外币现金存入,则根据国家外汇管理局的相关规定,个人向外汇储蓄账户存入外币现金,当日累计等值5000美元以下(含)的,可以在银行柜台直接办理;超过上述金额的,凭本人有效身份证件、经海关签章的《中华人民共和国海关进境旅客行李物品申报单》或本人原存款银行外币现金提取单据在银行柜台办理。

Q10如何办理光票托收业务?

  您可以携带有效身份证明文件,并填妥「外币光票托收申请书」,我们即可为您办理外币支票、汇票以及旅行支票等金融票据(限美元)之委托收款业务。提醒您,为保证您的款项托收成功,客户的背书签名应和票据正面的收款人保持完全一致。

Q11要如何提领个人外币现金?

  请您于预定支取日之前一个工作日上午12:00前通知我们您所需的现钞种类(限美元、欧元、港币、日元、英鎊、澳大利亞元)与金额。 并于預定支取日下午13:00後,持有效身份证明文件亲临网点支取现钞,需凭预留密码支取。
从外汇储蓄账户中提取现钞,当日累计等值1万美元以下(含)的,您可以在银行直接办理;超过上述金额,请您凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向银行所在地外汇局事前报备。银行凭本人有效身份证件和经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》为您办理提取外币现钞手续。
转帐汇款篇

Q12个人外汇储蓄账户是否可以在境内进行资金划转,有何特殊规定?

  根据中国人民银行及国家外汇管理局的相关规定,个人凭本人有效身份证件可办理本人外币账户间的资金划转,凭双方有效身份证件、直系亲属关系证明可办理个人与其直系亲属账户间的资金划转业务(直系亲属指父母、子女、配偶)。
直系亲属关系证明指能证明直系亲属关系的户口簿、结婚证或街道办事处等政府基层组织或公安部门、公证部门出具的有效亲属关系证明。
境内个人和境外个人账户间的资金划转按跨境交易进行管理。

Q13个人外汇储蓄账户进行境外汇出汇款,有何特殊规定?

  需按国家外汇管理局有关个人外汇管理的要求办理。
境外个人—无限额,凭本人有效身份证件办理。
境内个人—汇出境外当日累计等值5万美元以下(含)的,凭本人有效身份证件在银行办理;超过上述金额的,凭经常项目项下有交易额的真实性凭证办理。交易额的真实性凭证包含(但不仅限于):境外学校录取通知书、境外学校相应年度或学期学费证明或生活费用证明、境内医院出具的证明附医生意见以及境外医院出具的费用证明、境外培训费用证明、国际组织缴费通知、境外咨询发票(支付通知)、境外邮购广告或订单等收费凭证、直系亲属救助的相关证明材料、服务贸易费用合同(协议)。

Q14如何接收境外汇入款?

  若您或您的亲友从境外、台湾、港澳地区汇款至您在上海分行的账户,我行收到汇款后立即通知您前来解付,并按照外汇管理局的相关规定进行涉外收入申报。
结售汇篇

Q15境外个人如何把人民币兑换成外币汇出境外?需要提供什么材料?有限额吗?

  境外个人购汇(以人民币购买外币)、再从外汇账户汇出外币是没有额度限制的,可以透过下列几种方式购汇:
  • 1.当日累计购汇不超过等值500美元(含)的,凭本人有效身份证件
  • 2.凭本人有效身份证件以及24个月内原结汇凭证或外卡在ATM上的取款凭条
  • 3.若为境内合法人民币收入或转让境内商品房所得人民币,则凭合法收入证明、税务证明等相关证明文件

Q16境外个人如何将境外资金汇入境内、结汇成人民币以购买商品房?需要提供什么材料?有限额吗?

  境外个人从境外汇款到大陆境内,汇入款没有额度限制,但要结汇成人民币则每人每年等值5万美元,购买商品房则不在此限。需要准备的材料包含:
  • 1.结售汇业务申请书
  • 2.本人有效身份证件
  • 3.商品房销售合同或预售合同
  • 4.一年期以上的境内有效劳动雇佣合同或学籍证明
  • 5.房地产主管部门出具的该境外个人在所在城市购房的商品房预售合同登记备案等相关证明

Q17境外个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的,如何办理?

  境外个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额每人每年等值5万美元,可按下列交易类型办理结汇:
  • 1.房租类支出:房屋管理部门登记的房屋租赁合同、发票或支付通知
  • 2.生活消费类支出:合同或发票
  • 3.就医、学习等支出:境内医院(学校)收费证明
  • 4.其它:相关证明及支付凭证
上述结汇单笔等值5万美元以上的,应将结汇所得人民币资金直接划转至交易对方的账户。

Q18境内个人要出国留学,购汇超过5万美元可以汇出境外吗?需要提供什么材料?

  可以,境内个人购汇额度每人每年等值5万美元,但因自费出境学习学费或生活费则不在此限。需要准备的结汇材料包含:
  • 1.结售汇业务申请书
  • 2.本人有效身份证件
  • 3.本人护照及有效签证
  • 4.境外学校录取通知书
  • 5.境外学校相应年度或学期学费证明或生活费证明

Q19境内个人的外汇收入,怎么结汇成人民币?有限额吗?

  结汇额度每人每年等值5万美元,但因捐赠、赡家款、遗产继承、保险外汇、专有权使用和特许、服务(法律、会计、咨询、公共关系)职工报酬、境外投资收益等收入可以凭相关证明办理超过年度总额结汇。
个人外汇业务主要法源规范

Q20办理个人外汇业务应遵从的主要法规依据

  有关个人外汇业务操作,需依照相关法令规定办理,主要规范为《个人外汇管理办法》(中国人民银行令[2006]第3号)、《个人外汇管理办法实施细则》(国家外汇局发布 汇发[2007]第1号),另需依国家外汇管理局的相关规定进行办理。

Q1客户申请按揭贷款需要具备什么条件?

  申请本行外币按揭贷款的条件为年满20周岁且贷款到期时不超过65周岁,具大陆合法居留身份,并已居住或工作于上海1年以上的境外个人以及台港澳居民; 欲了解更详细的申请条件可直接拨打免费申请专线800-820-8188或400-820-8188接通后按2,由专人为您服务。

Q2客户申请按揭贷款需要何种类型房产?

  本行接受优质开发商的一手房按揭贷款,同时也接受二手房按揭贷款的申请。

Q3按揭贷款的币种有哪些?

  本行提供美元按揭贷款

Q4按揭贷款的期限有限制嘛?

  本行依您的特定资金需求,合理还款期间、抵押物之债权保障及法定土地使用期限,制定贷款期间。一般商品房借款期间最高可达30年。

Q5按揭贷款的利率是什么?

  欲了解您适用之贷款年利率可直接拨打免费申请专线800-820-8188或400-820-8188接通后按2,由专人为您服务。

Q6按揭贷款的额度有限制嘛?

  本行依产品种类与借款人资质,视借款人需求给予合理之额度。

Q7哪里可以申请按揭贷款?

  您可直接拨打免费申请专线800-820-8188或400-820-8188接通后按2,由专人为您服务。

Q8申请按揭贷款需要准备什么文件?

  申请按揭贷款需要准备有效之身份证件、购房证明、财力证明、工作证明、及抵押物文件。

Q9对保需要准备什么文件?

  请依承办专员通知之对保文件准备即可。

Q10按揭贷款的缴款方式有哪些?

  本行将为借款客户开立一自动转帐扣缴之美元账户以方便您的缴款,或亲临本行上海分行之柜台以美元现金缴款。

Q11客户如何查询按揭贷款的审批结果?

  欲了解相关申请进度可联络负责您的案件之承办专员。

Q12贷款期间是否可以部分还款?如果提前清偿是否有违约金?

  依贷款合约约定之内容。

Q1如何拨打个人电话银行服务热线?

  我行提供24小时客户服务热线,您随时可致电以下电话:
  • ‧若您在大陆地区请拨:800-820-8188或400-820-8188 (个人业务请按2)
  • ‧若您在海外地区请拨:+86-21-20805818 (个人业务请按2)
  • ‧若您在台湾地区请拨:0800-001-000 按1

Q2个人电话银行提供那些服务?

  我行个人电话银行提供人工咨询服务及自动语音服务,目前提供的服务如下:
  • 1.人工咨询服务:由客户服务代表提供业务咨询、帐务查询服务及受理客户投诉建议。
  • 2.自动语音服务:
  •  (1)活期存款余额查询
  •  (2)账户交易明细及贷款帐务查询
  •  (3)定期存款余额查询
  •  (4)存款利率查询
  •  (5)电话银行密码变更

Q3要如何申请电话银行自动语音服务功能?

  请您携带本人有效身份证明文件,亲临网点办理。

Q4电话银行密码的用途是什么?

  我行提供客户电话银行自动语音服务,您可以使用电话银行密码进行相关帐务自助查询。

Q5如何使用电话银行自动语音服务功能?

  您在使用各项自动语音服务功能时,请输入于开户时本行所提供您的专属6位数客户号码,及您自行设定的6位数电话银行密码进行帐务数据查询。

Q6如何修改电话银行密码?

  您可以拨打我行24小时客户服务热线800-820-8188或400-820-8188(个人业务 请按2),使用自动语音服务功能(电话银行密码变更 请按5)自助进行密码变更修改;另为保障您账户信息安全,新密码请勿设定同号(如:111111)及连续数字(如:123456),并不可与原来的旧密码或6位数客户号码相同。

Q7电话银行密码输入错误不能用了怎么办?

  为保证您账户信息安全,电话银行密码连续输入错误次数达五次时,我行将终止电话银行密码的效力,如欲恢复使用,请您携带本人有效身份证明文件,亲临网点重新办理。

Q8忘记或泄漏电话银行密码该怎么办?

  应立即拨打24小时客户服务热线办理暂时停止电话银行密码功能,并于五个自然日内,需携带本人有效身份证明文件亲临网点进行书面正式挂失手续,若超过五个自然日未办理,原电话银行密码将恢复为正常使用状态。
申请篇

Q1请问若欲申请网上银行交易功能或者USB Key时,需携带的文件有?是否需收取费用?

 
  • ‧台湾居民:台湾居民往来大陆通行证(台胞证)或者其它有效旅行证件
  • ‧港澳居民:港澳居民往来内地通行证
  • ‧外国公民:护照/华侨持中国护照/外国人居留许可证
  • ‧中国公民:中华人民共和国居民身分证或者临时居民身分证、军官证/士兵证、警官证;16岁以下的中国公民,应由监护人代理申请,出具监护人的有效身分证件以及账户使用人的居民身分证或户口簿。

申请网上银行交易功能不需收取费用。
申请USB Key需收取每个USD10元/等值。

Q2请问若需申请网上银行约定账号时,需携带的文件有?是否需收取费用?

  设立约定账号之条件,根据中国人民银行及国家外汇管理局的相关规定,个人凭本人有效身分证件可办理本人外币账户间的资金划转,凭双方有效身分证件、直系亲属关系证明可办理个人与直系亲属间的资金划转业务(直系亲属指父母、子女、配偶)。

直系亲属关系证明指能证明直系亲属关系的户口簿、结婚证或街道办事处等政府基层组织或公安部门、公证部门出具的有效亲属关系。境内个人与境外个人账户之间的资金划转,按照跨境交易进行管理。

申请网上银行约定账号不需另行收取费用。
设备篇

Q3请问网上银行建议的计算机配备及浏览器设定为何?

  建议浏览版本为IE6~IE9,分辨率1024x768。
交易篇

Q4请问网上银行交易类(自行汇款、国外汇款、自行转帐及定存设定)的服务时间?是否皆为实时交易?

  交易类项目服务时间为营业日之09:00~15:00,所有交易皆为实时交易。

Q5请问交易时(自行转帐及定存),若网上银行使用者代号及密码输错达几次会导致功能遭锁?是整个网上银行皆被锁或是只有交易功能被锁?

  当网上银行使用者代号及密码输入错误合计达5次,密码即失效,需请客户至营业网点重新申请方能使用。

Q6请问若自行转帐/自行汇款/国外汇款交易完成后,是否会通知客户?

  交易完成皆会有EMAIL通知到客户留存的电子邮件信箱。
USB KEY篇

Q7请问USB KEY的意思是?

  储存证书的载具。

Q8请问USB KEY的启用方式?

  于网上银行启用。

Q9请问USB KEY错误几次会被锁?

  USB Key密码输错达5次即被锁住,需请客户至营业网点申请解锁。

Q10请问USB KEY是否有期限?到期时需如何延期?

  USB KEY储存之证书有2年期限,到期前可于网上银行执行延期。

Q11请问若USB KEY遗失时是否需挂失?该如何办理?是否会有手续费?

  可由于网上银行先执行暂禁,并亲临营业网点重新申请。
暂禁与解除暂禁并不会收取费用。

Q12请问若USB KEY损坏时该如何处理?是否会有手续费?

  请亲临分行重新申请。
申请USB Key需收取RMB 60元/个,约等值USD10元。
自行转帐篇

Q13请问自行转帐是只能上海分行内部转帐?或是可转至台湾或其它地之中国信托分行?

  自行转帐限大陆地区中国信托之分支机构有约定的账号互转。

Q14请问最多可以设定几组转入账号?设定完成是否当天即会生效?设定转入账号有哪些限制?

  没有限制设定账号的数量。设定完成当天生效。设定转入账号只限定本人或直系亲属,直系亲属指父母、子女、配偶。
定期存款新增篇

Q15请问定存设定的最低额度是多少?

  起存额最低为美金1,000元。

Q16请问若设定完成后,可否透过网上银行解约或异动续存条件?若不行需透过哪些管道办理?

  目前网上银行尚未提供解约或异动续存条件之功能,请亲临分行办理。
国外汇款/自行汇款篇

Q17国外汇款/自行汇款是否有身份限制?手续费多少?

  本行提供汇款到本人或直系亲属的账户,需事先到营业网点进行约定账号之设定,本行将比照现行营业网点收费标准收取外币汇款有关服务手续费,并保留对服务手续费进行调整之权利。

Q18交易完成后是否可取消?若资料输错时是否可更改?需如何处理?

  交易还未送出前皆可更改,交易完成后即无法取消。

Q19若汇到台湾约多久可入帐?

  款项为立即汇出,汇入时间需看对方行库国外汇入汇款时间。

Q1客户服务专线代表号是几号?

  24小时客户服务热线:
  • ‧800-820-8188(企业业务请按1、个人业务请按2)
  • ‧400-820-8188(企业业务请按1、个人业务请按2)
客户在台服务专线:
  • ‧企业业务:0800-017-888
  • ‧个人业务:0800-001-000 按1

Q2客户服务的特色有哪些?

 
  • 1.专线「免付费」:提供800市话拨打免付费电话
  • 2.服务「不打烊」:全年365天、全天24小时提供个人业务查询服务

Q1客户服务专线代表号是几号?

  24小时客户服务热线:
  • ‧800-820-8188(企业业务请按1、个人业务请按2)
  • ‧400-820-8188(企业业务请按1、个人业务请按2)
客户在台服务专线:
  • ‧企业业务:0800-017-888
  • ‧个人业务:0800-001-000 按1

Q2客户服务的特色有哪些?

 
  • 1.专线「免付费」:提供800市话拨打免付费电话
  • 2.服务「不打烊」:全年365天、全天24小时提供个人业务查询服务